你眼中的金融理财是什么概念

大家好，今天来为大家分享你眼中的金融理财是什么概念的一些知识点，和金融理财的问题解析，大家要是都明白，那么可以忽略，如果不太清楚的话可以看看本篇文章，相信很大概率可以解决您的问题，接下来我们就一起来看看吧！我眼中的金融理财是一个庞大的知识体系，不是简单推销一下理财产品就行了，从客户了解、风险评估、资产配置等，是一个一连串的工作。

⒈所以，金融理财不等于理财产品。

⒉客户了解。

⒊首先需要对客户的家庭情况有的了解，因为家庭收入支出结构会对后面的资产配置形成制约，或者说选择适合客户自身家庭收入支出结构的方案供他们进行选择。

⒋这是对客户负责，也是体现理财师的一方面。

⒌风险评估。

⒍风险评估主要是做风险评估表，透过表格分析来大致了解客户的风险等级和风险承受能力。

⒎对于很厌恶风险的人，就不太适合匹配股票等风险高的投资标的。

⒏因此，风险评估可以给理财师提供一个参考。

⒐资产配置。

⒑透过前面对客户的了解和风险评估的把控，为客户选择合适的理财产品，再在此基础上又进构思适合他个人的专属资产配置方案。

⒒一般情况下可以构思三种方案供客户去选择。

⒓同样的，不会替客户做出选择。

⒔这必须是投资人自己的选择。

⒕因此，综上所述，我所认为的金融理财是一个成体系的过程，不是简单地买一下理财产品就完事了。

⒖金融理财的步就是要搞清楚什么是理财，理财分几种，自己的性格又适合哪种理财方式，其次，不要人与亦云，要有自己的判断。

⒗关于你眼中的金融理财是什么概念，金融理财的介绍到此结束，希望对大家有所帮助。

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